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保监会出手,再见了姚振华!

环球老虎财经 赵云帆 2017/02/24 18:02 45586
万科A   前海人寿   
保监会出手,再见了姚振华!
©视觉中国
"“不容许保险被金融大鳄借道藏身”,昨天的保监会发布会上,保监会主席项俊波“意外”露脸,留下了这一番话语。48小时之后,我们终于知道了这句话的由来。贯穿2016年资本市场始终的姚振华被保监会列举六大罪状,禁入保险业10年。自此,又一个资本大鳄落马。"

保监会的公告主要如下:


2月24日,保监会发布公告称,近年来,随着保险市场快速发展,激进投资、集中举牌、一致行动人并购等跨行业跨领域的新问题新情况开始显现。对此,保监会及时健全和完善监管制度,对有关公司果断采取了暂停开展新业务、暂停申报新产品、暂停股票投资、约谈相关责任人等一系列监管措施,并对前海人寿保险股份有限公司(以下简称“前海人寿”)等公司派出专项检查组开展现场检查。


日前,保监会根据现场检查中发现的违法违规问题,依法对前海人寿及相关责任人进行了行政处罚。经查,前海人寿主要存在编制提供虚假材料、违规运用保险资金等问题。在深入开展调查取证的基础上,保监会严格按照有关法定程序,依据《中华人民共和国保险法》等法律法规对前海人寿及相关责任人员分别作出了警告、罚款、撤销任职资格及行业禁入等处罚措施。其中,对时任前海人寿董事长姚振华给予撤销任职资格并禁入保险业10年的处罚。


下一步,保监会将依法合规、积极稳妥推进前海人寿股权、公司治理等问题的后续处置工作,督促公司规范运营管理,优化治理结构,尽快重回稳健运行轨道。同时,保监会将密切跟踪监测公司运营情况,督促公司采取有效措施维持正常经营秩序,确保公司稳定运营,保障保险消费者合法权益,切实维护保险业平稳健康运行。


监会认为,时任董事长姚振华对上述违法行为负有直接责任。前海人寿及姚振华对此进行申辩称,向保监会提交相关资料的行为属于“重大遗漏”,姚振华对该行为负有领导责任,非直接责任,该行为并非情节严重,请求减轻处罚,且撤销任职资格和行业禁入并用属于重复处罚。但这些申辩理由均未被保监会采纳。


 


无独有偶,有知情人士在接受21世纪经济报道采访时表示,这个处罚解构属于“顶格处罚”。进一步,还有一家险资也将受到处罚,它的名字叫做“恒大人寿”。


姚振华落马了,前海人寿到了选择方向的时候。不如让我们再回顾一下,姚振华与宝能系的种种。


 


姚振华


深圳市宝能投资集团有限公司,是宝能系的核心公司。成立于2000年,注册资本3亿元,姚振华是其唯一的股东。


姚振华出生于1970年,现年45岁,祖籍广东潮汕。1988年至1992年就读于华南理工大学工业管理工程和食品工程双专业。刚毕业的姚振华受邓小平南方谈话的鼓舞,只身奔赴深圳创业,从民生产业起步,主导深圳“菜篮子工程”。


姚振华有一个胞弟姚建辉,1971年出生,两人被外界并称为姚氏兄弟。


2014年的福布斯富豪榜中,姚振华以45.3亿元的身家位列第359位。福布斯中文网对姚振华的简介显示,早年靠卖蔬菜起家的宝能集团掌门人姚振华,现在构筑了一个多产业的庞大帝国。


目前,姚振华担任着宝能集团董事长、广东潮联会名誉会长等职务。曾为广东省政协常委,并与王石一起成为《特区拓荒牛卅载竞风流》上榜人物。作为深圳商界各有侧重的人物,王石12月17日在内部讲话中谈及几个月前在冯仑办公室和姚振华首次碰面的印象,“他还是挺健谈,有点收不住嘴。主要谈了他的发家史,也谈了对王石的一份欣赏。”


姚建辉最早出现在2000年宝能集团的注册信息中,其时任法人代表、董事长、总经理,2010年起,姚建辉曾任宝能集团的法人代表、董事长、总经理等职务。此后,姚振华与姚建辉不断对换董事长、总经理等职位。


 


前海人寿与宝能


据宝能集团资料显示,宝能集团创始于1992年,总部位于深圳特区。


2005年,深圳宝能太古城的成功,让宝能系掌舵人姚振华看到了城市综合物业开发的商业契机。


在宝能控股制定的2015年-2019年的五年发展规划中,其对自身的愿景定位是房地产行业综合物业开发和运营的领跑者。经营目标是维持每年30%以上的复合增长率。这与万科总裁郁亮12月18日在成都介绍万科30多年来的表现颇为一致。


2009年起,宝能发力全国业务,综合物业开发进驻全国七大区域。截至目前,宝能已进驻华南、华北、东北、西北等30多个重点城市。其土地储备也十分可观。2012年的一份资料显示,宝能在全国范围内直接、间接的土地储备已超过2000万平方米。


2012年,宝能集团联合发起成立前海人寿保险股份有限公司,金融被纳入版图。至此,宝能系已构筑了一个集地产、金融、物流、医疗、农业等众多产业的庞大商业帝国。


根据资料,仅宝能集团直接控股公司就多达18家,其旗下注册资金最多的即为钜盛华,钜盛华参控股的企业多达15家,前海人寿是其中之一。综合可见,宝能集团旗下参控股公司就有40多家,加上宝能控股旗下的31家核心企业,宝能系家谱中至少有70多家公司。


其中,前海人寿与钜盛华,是宝能系进行资本运作的核心。作为保险界的一匹黑马,前海人寿是宝能系大量投资的主要筹码。


资料显示,前海人寿2011年9月获准筹备。


2012年2月获得保监会批准成立,2013年度规模保费就突破百亿元,达143.1亿元,在全国人身险公司中排名第13位。2014年达到348亿元。2015年前十个月,前海人寿保费规模已达618亿元。前海人寿2014年公开宣称的目标是,当年(规模)保费达500亿元左右,2015年目标1000亿元。


“前海人寿的高速成长必然带来保费的增长,保费的增长必然带来投资的压力,把这些钱投向哪里?”姚振华在2014年3月的一个公开论坛上如此发问。


 


金融控股


按照宝能集团副总裁吴永刚2013年的规划,将在五年里投资1200亿元于地产业,2015年宝能集团的开发体量总计将达到3500万平方米。


此后,宝能系的地产投资开始越发生猛。公开资料显示,截至目前,宝能已进入深圳、北京、上海、乌鲁木齐、桂林等30个城市,旗下已有15个购物中心在建,其中还包括一些超高层写字楼物业,总开工面积达1000万平方米,总投资超过500亿元。


“战线拉得长,手段剽悍,也颇受业界质疑。”一位地产业人士指出。


万科并非是宝能系的第一个猎物。此前,宝能系已经在资本市场上“捕猎”多家上市公司,大多手法凶猛,一掷千金。


2010年-2011年,姚式兄弟利用其控制的“宝能系”大举吃进深振业A。舆论称之为“A股步入全流通时代以来表现最为激烈的一次举牌”。


彼时,宝能系通过钜盛华和银通投资大量入手深振业A的股份,并于2010年7月16日持有深振业A总股本的5%,达到举牌线。此后,持股在20%以上的深振业A大股东深圳国资局立即斥巨资反击。四个交易日内火速砸出约2.9亿资金,增持占总股本比例4.99%的深振业A股票。


此后,又经过几个回合。最终,姚振华败退,宝能系在深振业A获得3个董事会席位。当前,宝能系已经清空了深振业股票。


“从深振业A到天健,再到华侨城,姚振华一直想从深圳国资手里获取一个地产平台。”彼时,一位行业分析人士称。


接下去的事情我们都知道了。


(综合自《财经》,保监会公告,21世纪经济报道等)


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